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Saiba o que é, como contratar e qual a importância do BPO Financeiro
A terceirização dos processos financeiros é uma das principais saídas encontradas pelos empresários para garantir maiores vantagens as suas gestões
Você já questionou o que é um BPO financeiro?
Não é raro que alguns empresários sejam incapazes de administrar adequadamente a parte financeira de seus negócios.
Isso ocorre devido a uma variedade de causas, sendo as principais a complexidade das tarefas envolvidas, a falta de tempo e a ausência de um sistema.
Esse problema geralmente afeta as empresas de pequena escala.
Para atingir resultados desejáveis, é vital que esses tipos de empresas tenham estruturas e procedimentos que otimizem e facilitem as tarefas fiscais, contábeis e administrativas.
Portanto, eles prestam ainda mais atenção e obtêm dados mais confiáveis para a tomada de decisões-chave.
Neste artigo, analisaremos o significado da BPO financeira, como ela pode ser benéfica, como o programa pode ajudá-lo a explorar ainda mais a questão, e assim melhorar os resultados da empresa.
Continue lendo!
O que significa e qual a finalidade do BPO Financeiro?
Business Process Outsourcing (BPO) é um termo que se refere à contratação de uma empresa externa para lidar com a gestão de um processo.
Portanto, BPO Financeiro é o recrutamento de uma empresa externa para supervisionar a parte financeira de um negócio.
Ele é responsável por regular todos os processos financeiros e vinculá-los às atividades contábeis e às obrigações fiscais.
Isso é crítico para uma empresa, pois o alinhamento entre os sistemas e os departamentos financeiros e contábeis aumenta a visão estratégica dos relatórios comerciais, levando a uma tomada de decisão mais precisa.
Quais os serviços oferecidos pelo BPO Financeiro?
Muitas empresas são profundamente afetadas pelas tarefas regulares do setor financeiro.
Essa questão acaba levando a uma acumulação de atividades e obstruindo as operações comerciais, o que é uma causa importante para o recrutamento de um BPO.
É utilizado para supervisionar todas as entradas e saídas do dia-a-dia de uma empresa — também é significativo para gerenciar pagamentos de fornecedores, incluindo a entrada de contas a pagar no sistema de gestão financeira.
Além disso, é possível ter acesso ao banco da empresa e realizar a programação de pagamentos, bem como cuidar da folha de pagamento e da emissão de notas fiscais.
Há também outros serviços prestados. Os principais são:
- Controle do fluxo de caixa;
- Análise de métricas;
- Gerenciamento de documentos;
- Análise de crédito.
Dessa forma, o BPO realiza todas as atividades relacionadas à área financeira de sua empresa, desde as mais burocráticas até as consideradas mais tranquilas.
Quais as vantagens do BPO para a sua empresa?
A utilização de terceirização em uma empresa pode trazer inúmeros méritos, principalmente no setor fiscal.
O principal benefício é a racionalização dos processos econômicos.
Além disso, com a terceirização, as chances de fazer erros são significativamente reduzidas e a liderança se torna mais eficaz. De acordo com uma pesquisa realizada pelo site Clutch, o BPO financeiro pode:
- Aumentar a performance na gestão financeira em até 24%;
- Aumentar a expertise financeira em até 18%;
- Reduzir a burocracia nos processos e elevar o tempo dedicado às estratégias e/ou core business da empresa em até 15%;
- Diminuir os custos relativos à operação na rotina do negócio em até 12%.
Além disso, também existem outras vantagens do BPO Financeiro, como maior competitividade e valor ao negócio, redução de custos, leitura estratégica dos relatórios e segurança.
Como contratar um BPO Financeiro?
Existem inúmeras soluções de BPO disponíveis.
É essencial avaliar suas necessidades e hábitos e determinar qual parceiro é o mais adequado para seu negócio, com um custo razoável e serviços garantidos e seguros.
É importante que ao selecionar seu profissional ou empresa para o BPO Financeiro, você lhes forneça o acesso para integrar seus serviços, para que eles possam compreender a realidade financeira de sua empresa em detalhes.
Isso requer um acordo explícito sobre as obrigações de cada parte envolvida no processo e a extensão das atividades do BPO Financeiro.
Um benefício único de um fornecedor de BPO Financeiro com tudo incluído é a integração das rotinas contábeis.
Tendo ambos os aspectos trabalhando juntos, não só proporciona mais valor, mas também permite uma avaliação estratégica de 360° de seu negócio.
Para fins instrucionais, o procedimento é dividido em etapas: inicialização, manutenção da operação e suporte estratégico de longo prazo.
Apresentamos, abaixo, mais detalhes sobre cada um. Veja!
1. Inicialização
Durante a etapa inicial, o prestador de serviços mergulha no lado fiscal e contábil do negócio, familiarizando-se com as operações, observando o histórico de transformação da empresa e lidando com as responsabilidades administrativas.
Eles tomam conhecimento dos sistemas utilizados e do pessoal envolvido no empreendimento — se for uma grande empresa —, com conversas com o proprietário da empresa para compreender o estado atual e os resultados desejados para o projeto.
Essa medida só deve ser tomada após a assinatura do contrato, a fim de evitar quaisquer problemas com conflitos de interesse e segurança de dados.
O objetivo é reconhecer o contexto e sugerir modificações no processo que atendam às exigências e expectativas do cliente.
Essa fase também envolve o estabelecimento de ferramentas, sistemas, indicadores, controles e relatórios regulares, podendo ser diários, mensais ou anuais, que serão entregues em horários específicos.
O processo inicial de acolhimento de um novo parceiro é feito apenas uma vez, e sua qualidade é um fator importante para o sucesso do relacionamento.
2. Manutenção da operação
A indústria de BPO Financeiro está fortemente dependente desta etapa, pois é ela que cuida das operações diárias.
Ela é responsável por completar as tarefas legais e administrativas necessárias, bem como por produzir informações essenciais para a tomada de decisões informadas.
Em geral, esta etapa consiste em diferentes processos, muitos dos quais são tornados mais seguros e eficientes através do uso da tecnologia. Aqui estão alguns deles:
- Agendamento de pagamentos;
- Análise de informações gerenciais e indicadores;
- Conciliação bancária;
- Controle de contas a pagar e receber;
- Elaboração do fluxo de caixa e demais demonstrações financeiras;
- Emissão de notas fiscais e cobranças;
- Identificação, validação e armazenamento digital de documentos.
Se o prestador de serviços também ser o responsável pela parte contábil, novas atividades serão aderidas ao BPO, como:
- Análise de otimização tributária;
- Certificação digital;
- Departamento pessoal;
- Emissão de notas fiscais mensalmente;
- Fechamento contábil;
- Relatório relacionados aos impostos pagos;
- Relatórios gerenciais de contabilidade.
Com a integração de BPO Financeiro e contabilidade, o principal benefício é a capacidade de utilizar a mesma papelada para operações contábeis e fiscais, resultando em menos horas gastas e melhor proteção de dados.
Essa ação é contínua e pode ser alterada regularmente, permitindo novas funções ou processos de racionalização.
3. Suporte estratégico permanente
O cérebro do BPO Financeiro é essa fase.
Simultaneamente ao procedimento padrão, o BPO dá ao empresário números atualizados em tempo real para que ele tenha segurança e confiança na tomada de decisões comerciais — isso garante que a estratégia é sempre baseada nos números mais precisos que estão disponíveis.
Um exemplo desta interconexão é a distribuição de registros legais que vêm com um relatório gerencial que inclui informações sobre o passado e a condição financeira da empresa, prevendo possíveis problemas e aberturas.
Outro exemplo é a previsão de fatos através de intervenções rápidas que garantem a oportunidade de mudar de direção conforme o mercado ou mudanças na lei.
Neste ponto é fundamental que a terceirização consiga alertar rapidamente os tomadores de decisão quando eles percebem problemas ou oportunidades, para que o processo não esteja em perigo.
Por que terceirizar a gestão financeira de sua empresa?
Nossos serviços oferecem a você a oportunidade de economizar dinheiro e concentrar-se nos objetivos principais de seu negócio.
Isso o ajudará a melhorar seus negócios sem ter que se preocupar com a gestão financeira, cuidada por uma equipe qualificada de especialistas, que estão registrados em seus conselhos profissionais apropriados.
Nossa terceirização da gestão financeira inclui:
- Conciliação bancária;
- Conciliação de recebimentos de cartão de crédito;
- Contas a pagar e a receber;
- Demonstração de Resultados do Exercício (DRE);
- Fluxo de caixa;
- Relatórios semanais e mensais; entre outros.
Assim, a Fogliatto está pronta para auxiliar na gestão financeira e no que mais for necessário para direcionar de forma precisa e eficaz os passos para melhor desempenho do seu negócio.
Conte conosco, da Fogliatto Contabilidade e Gestão Financeira
Nossa empresa tem fornecido assistência a micro e pequenas empresas desde o ano 2000.
Prestamos assistência a empresas em vários setores, assim como a microempresários individuais.
Oferecemos gestão financeira terceirizada para ajudar os empreendedores a manter o controle de suas finanças, pois eles se concentram no desenvolvimento.
Nossa missão é fornecer serviços financeiros estratégicos, serviços contábeis com assistência e orientação nas áreas contábil, tributária e trabalhista, e consultoria para novos negócios.
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